Conti correnti, polizze, fondi pensione, investimenti: elementi spesso validi singolarmente, ma non inseriti in una regia comune. Anche quando ogni professionista opera con impegno e competenza, l’assenza di coordinamento può generare una distanza progressiva tra le decisioni prese e la visione patrimoniale complessiva.
Il rischio non risiede nei singoli strumenti, ma nella frammentazione, che può tradursi in una minore capacità di controllo, monitoraggio e pianificazione.
Protection & Growth non aggiunge un ulteriore elemento al quadro esistente.
Il suo ruolo è integrare e coordinare ciò che è già presente, trasformandolo in un progetto unitario guidato da un team.
In questo modello:
Non proponiamo soluzioni standardizzate: costruiamo percorsi patrimoniali orientati al lungo periodo e agli obiettivi del cliente.
Valutazione complessiva della situazione finanziaria attuale del cliente, mappando tutti gli asset (azienda, immobili, investimenti, liquidità, beni) e le passività (debiti, mutui, obbligazioni) per determinare il patrimonio netto e identificare opportunità di ottimizzazione.
Valutazione completa degli investimenti finanziari (fondi / titoli / obbligazioni ) esistenti per analizzare la composizione, il rischio, la diversificazione e le performance del portafoglio attuale. Include l’identificazione di eventuali squilibri o aree di miglioramento. include il monitoraggio anche di posizioni su altri istituti per avere una visione di insieme.
Servizio su misura che tiene conto del profilo di rischio, degli obiettivi finanziari e dell’orizzonte temporale del cliente per suggerire strategie di investimento specifiche e adatte alle sue esigenze e degli strumenti più consoni al raggiunti.
Pianificazione strategica per il trasferimento del patrimonio alle generazioni future, evidenziando gli aspetti fiscali e legali. il consulente finanziario agisce come pivot per coordinare i diversi professionisti di cui il cliente potrebbe aver bisogno nella realizzazione del progetto migliore per lui. (attraverso strumenti come testamenti, trust, donazioni e altre soluzioni successorie)
Analisi e strutturazione di un piano pensionistico complementare per garantire un tenore di vita adeguato dopo il pensionamento, considerando previdenza pubblica, fondi pensione e altre forme di risparmio previdenziale. Realizzare piani per anticipare il pensionamento ottimizzando gli asset a disposizione. Impostare strategie per massimizzare il controvalore di quanto accumulato negli anni di lavoro evitando spiacevoli sorprese alla data del pensionamento (come tassazione eccessiva o vincoli nello svincolo).
Servizio di consulenza per chiarire questioni specifiche su prodotti finanziari, normative, fiscalità degli investimenti e altre problematiche patrimoniali, fornendo supporto decisionale informato.
Ti senti pronto a dare una direzione chiara al tuo patrimonio? Prenota la tua diagnosi gratuita. Ti mostreremo le aree in cui stai perdendo valore e, soprattutto, come potresti ottenere molto di più, senza stravolgere la tua vita.
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