Molte famiglie ed aziende scoprono troppo tardi che i loro risparmi sono concentrati in modo sbagliato, esposti a rischi nascosti o fiscalmente inefficienti, spesso senza averne piena consapevolezza. L'analisi patrimoniale è il punto di partenza per ogni decisione consapevole.
Prenota la tua analisi gratuita →Prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria, è fondamentale avere una visione chiara della propria situazione.
L'Analisi Patrimoniale è un processo di mappatura e valutazione di tutti gli asset che possiedi — investimenti, immobili, liquidità, polizze, fondi pensione — per capire come sono distribuiti, quanto rendono davvero e a quali rischi sono esposti.
Si tratta di capire dove sei oggi per decidere con consapevolezza dove vuoi andare.
L'analisi è una fotografia indipendente della tua situazione attuale. Ogni raccomandazione successiva è una tua libera scelta informata (MiFID II).
Questo servizio è particolarmente utile quando il patrimonio cresce e diventa più complesso da gestire. Questo servizio è pensato per chi ha già un patrimonio costruito e vuole gestirlo meglio, non per chi sta iniziando da zero.
Hai una forte concentrazione del rischio su un singolo asset, settore o area geografica.
Non hai una visione chiara del rendimento reale, al netto di costi, inflazione e fiscalità.
La struttura dei tuoi investimenti non è fiscalmente efficiente.
Il patrimonio è cresciuto nel tempo senza una strategia complessiva.
Senza una visione unica e oggettiva del tuo patrimonio, rischi di prendere decisioni importanti basandoti su informazioni parziali.
Avrai una visione chiara, strutturata e coerente del tuo patrimonio.
Alcune esperienze di clienti che hanno già intrapreso questo percorso:
Avevo fondi sparsi in tre banche diverse e non sapevo cosa stavo davvero pagando. Per la prima volta ho una visione chiara di tutto.
Ho scoperto che il mio portafoglio aveva un rischio molto più alto di quanto pensassi. L'analisi mi ha aiutato a dormire meglio la notte.
Grazie all'analisi ho ottimizzato la distribuzione del mio patrimonio; ora posso accantonare risorse per la gestione del patrimonio immobiliare.
Un esempio concreto di analisi e intervento:
Tre immobili, liquidità su conto corrente, due polizze vita. Nessuna visione d'insieme.
80% del patrimonio in immobili illiquidi. Liquidità ferma a zero rendimento. Costi polizze che rendono antieconomica la soluzione.
Dismissione di un immobile poco redditizio. Riposizionamento della liquidità. Rinegoziazione di una polizza.
Patrimonio più bilanciato, risparmio annuo di circa il 2% in costi evitabili, pianificazione successoria avviata.
Senza impegni, per capire se questo servizio è adatto alla tua situazione.
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